เปิดแผน ธปท."ปราบทุนเทา"ยกระดับมาตรการ เพิ่มอีก 2 ด้าน

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย หรือ ธปท. เปิดเผยว่าขณะนี้ ธปท. กำลังจัดทำแนวทางการจัดการทุนเทา โดยระบุว่าภายใต้กฎหมายปัจจุบัน ธปท.ไม่มีข้อมูลการไหลเข้า-ออก หรือ flow บาท

โดยถ้ามีธุรกรรมต้องสงสัยข้อมูลในตอนนี้จะถูกนำส่งไปที่ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. โดยตรงเช่น การทำธุรกรรมเงินสดที่เกิน 200,000 บาท อย่างไรก็ตาม การจัดการกับทุนเทา ธปท. จะดำเนินการเพิ่มขึ้นใน 2 ด้าน คือ

ธนาคารแห่งประเทศไทย

• เพิ่มการมองเห็นข้อมูลเส้นทางเงินต้องสงสัย ด้วยการใช้กฎหมาย หรือ กฎเกณฑ์ที่มีอยู่ อย่าง พ.ร.บ. สถาบันการเงิน และ พ.ร.บ. ระบบการชำระเงิน เข้าไปกำกับให้สถาบันการเงินส่งข้อมูลธุรกรรมตามเงื่อนไขที่ ธปท. กำหนด เพื่อคุ้มครองผู้บริโภคและป้องกันไม่ให้ภาคการเงินถูกใช้เป็นช่องทางทุจริต เช่น กรณีมีเงินก้อนใหญ่ถูกโอนเข้าและออกเกือบจะทันที หรือบัญชีที่ปรากฏอยู่บนเว็บไซต์พนันออนไลน์ เพื่อดำเนินการต่อหรือส่งข้อมูลเพื่อสนับสนุนการทำงานของ ปปง. ในการดำเนินการต่อไป
• นอกจากนี้จะ ยกระดับการกำกับดูแลและการรู้จักลูกค้าของผู้ใต้กำกับ เช่น สำหรับ ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินเฉพาะกิจ โดยจะออกหลักเกณฑ์ยกระดับการทำความรู้จักลูกค้า (KYC/CDD) ให้เข้มขึ้น เพื่อจับผิดจุดเสี่ยงและจัดการได้เร็ว รวมทั้งนำมาใช้ยกระดับการป้องกันต่อไป

สำหรับผู้ให้บริการ e-Wallet และ Money Transfer Agent ธปท. จะยกระดับการกำกับดูแลเทียบเท่าธนาคารพาณิชย์ เช่น การมีโปรไฟล์ลูกค้า โดยรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลต่างๆ ทั้งข้อมูลส่วนตัว พฤติกรรมการซื้อ และข้อมูลอื่นๆ เพื่อทำความเข้าใจกลุ่มเป้าหมายได้ดียิ่งขึ้น หรือ Customer profiling  เพื่อตรวจสอบระบบการตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัยและ เข้มงวดการใช้กฎหมาย เมื่อพบว่าผู้ให้บริการเกี่ยวข้องกับการทำผิดกฎหมาย

คอนเทนต์สำหรับคุณ By Blue Dot

เนื้อหาคัดสรรคุณภาพ

NEO ไม่ใช่ "เงินเทา" เสมอไป แบงก์ชาติไขความหมายเงินลึกลับ

24 ก.ย. 2568

“เอกนิติ” จ่อหารือ ก.ล.ต.–ปปง.–แบงก์ชาติ ปมเงินเทาในระบบการเงินและโควตาสลากทหาร

4 พ.ย. 2568

ส่วนนิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจการซื้อและขายธนบัตรต่างประเทศ ซึ่งไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงินเฉพาะกิจ หรือ Money Changers นายวิทัย ระบุว่า จะเพิ่มคุณภาพและความสามารถของผู้ให้บริการในการ ติดตามตรวจสอบธุรกรรมผิดปกติ รวมทั้งกำหนดมาตรฐานการให้บริการลูกค้าเพิ่มเติม

ธุรกรรมทองมีผลกระทบต่อค่าเงินค่อนข้างมาก

ขณะที่การดำเนินการเกี่ยวกับธุรกรรมทองคำ นายวิทัย กล่าวว่า ธุรกรรมทองปัจจุบันมีผลกระทบต่อค่าเงินค่อนข้างมาก โดยเฉพาะการซื้อขายทองคำเป็นเงินบาท ซึ่งเป็นปัจจัยที่ส่งผลให้เงินบาทมีความผันผวนเพิ่มขึ้นในบางช่วง โดยการซื้อขายทองคำด้วยสกุลเงินบาทส่งผลให้ร้านทองต้องบริหารความเสี่ยง (Square position) ทั้งการทำธุรกรรมทองคำกับต่างประเทศ และการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (FX)

ซึ่งในปัจจุบัน ธปท. มีข้อมูลของร้านทองเฉพาะกรณีที่ร้านทองทำธุรกรรมซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (FX) กับ ธนาคารพาณิชย์ในประเทศ แต่ไม่มีข้อมูลหากร้านทองซื้อขายทองคำกับตลาดต่างประเทศ การทำธุรกรรม FX ผ่านบริษัทในเครือในต่างประเทศ รวมทั้งกรณีทำธุรกรรมด้วย คริปโทเคอร์เรนซี

ดังนั้น ธปท. จึงอยู่ระหว่างการปรับประกาศกระทรวงการคลัง เพื่อให้ได้ข้อมูลมากขึ้นเพื่อติดตามผลกระทบ ต่อค่าเงิน และกำหนดนโยบายที่เกี่ยวข้องให้ตรงจุดต่อไป